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LEASEBACK
Es un instrumento financiero, el cual permite transformar un activo fijo en liquidez.
Esta operación se realiza mediante un contrato de compraventa, donde la empresa financiera o fondo de inversión, compra a su cliente alguno de sus activos fijos, entregándole liquidez mediante el pago del precio pactado por el mismo. Como el cliente tiene que seguir utilizando dicho activo en su actividad comercial, la empresa se lo entrega en arriendo mediante un contrato, de arrendamiento a un plazo determinado quedando a su disposición, al igual que en una operación de leasing convencional. Al final del periodo pactado existe también una opción de compra (de igual valor a las rentas mensuales) que permite el retorno del bien al propietario original, se le conoce en el mercado como “retrocompra”.
¿Cómo funciona el Leaseback?
Para realizar una operación de leaseback se debe determinar el precio justo del activo, para ello se realiza una tasación o avalúo fiscal con la que se determina el porcentaje a financiar según su valor comercial. Junto con aquello se realiza un análisis financiero de la empresa, para determinar su capacidad de pago mensual, de esta forma se establecen la cantidad rentas de arrendamiento y condiciones especiales en caso de los refinanciamientos de pasivos.
¿Cómo se paga el Leaseback?
Leaseback: en el caso de las rentas de arrendamiento, estas se cancelan vía transferencia electrónica en la fecha pactada. También se da la posibilidad a los clientes de pagar las rentas de arrendamiento con operaciones de factoring y/o excedentes que se generen de las mismas.
Ventajas del Leaseback sobre créditos
Leaseback el análisis es más flexible que un crédito. La opción de compra es cedible, esta puede ser puesta a disposición de un tercero si la empresa así lo solicita. Las rentas de arrendamiento se van directo a gasto.
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